Contexte et contenu :
Les récentes réformes ont fait évoluer le paysage de l’épargne-retraite en France. La structure de ses dispositifs est fortement modifiée et la future retraite de vos clients peut être impactée.
Pour vous permettre de mesurer les impacts des récentes évolutions réglementaires sur la retraite de vos clients, d’identifier les optimisations potentielles et d’envisager les solutions à mettre en place pour qu’ils puissent atteindre leur besoin de revenus à la retraite, nous mettons à votre service toute notre expertise pour répondre à vos questions.
- 4 cas pratiques : faut-il transférer, faut-il tout arrêter, faut-il cumuler ?
- Modèle d’accompagnement créé avec et pour les experts-comptables ! Mission retraite pour vos clients.
Préparer sa vie à la retraite, se bâtir un complément de revenu et choisir une retraite qui vous ressemble… c’est toute l’offre de service retraite d’AG2R LA MONDIALE pour ses clients chefs d’entreprise et leurs salariés.
Nous vous proposons de faire un retour sur la réforme de l’épargne-retraite car, avant que vos clients ne prennent des décisions qui pourraient avoir des conséquences sur le montant de leur future retraite, il est important de faire un audit précis et complet de leur situation et de leurs objectifs.
Car si le Plan d’Épargne-Retraite peut s’avérer avantageux, notamment au travers de sa simplification,
Objectifs :
Il est primordial de prendre le temps de la réflexion et de se poser les bonnes questions :
Quels sont leurs besoins de revenus futurs, à quel âge partir en retraite ? Faut-il remplacer les anciens contrats de vos clients par un nouveau et y transférer l’épargne déjà acquise ? En transférant ses dispositifs, votre client risque-t-il de perdre les conditions avantageuses de ses anciens contrats ? L’imposition en cas de sortie en capital remet-elle en cause ses choix ? Est-il plus avantageux de débloquer son Épargne-Retraite pour financer l’achat de sa résidence principale ou d’emprunter avec les taux d’intérêts actuels ? Est-ce plus rentable pour son entreprise de profiter de la baisse du forfait social avec le nouveau PER ou de conserver les avantages acquis avec son ancien contrat ? Si votre client choisit la rente et qu’il décède rapidement après son départ à la retraite, que devient son Épargne-Retraite ? Quelles sont les solutions disponibles pour améliorer la situation de vos clients ? Quels sont les meilleurs choix pour vos clients ?
Faisons le bilan 1 an après.
Temps estimé de l’animation hors cocktail (environ 1h30) : 1h30
Temps consacré aux questions dans cette animation : 15 à 30 min
Support remis aux participants : ■ Oui ◻ Non
Jeux de Rôle en cas de thèmes comportementaux : ◻ Oui ■ Non
Conditions de prise en charge :
Prise en charge de la salle (si impossible au CROEC) + Cocktail sur un budget de 15€/prs en présentiel dans la limite de 300€.
